Liste des Prêt
Module GRH – Table de Suivi & Liste des Prêts
Documentation fonctionnelle et technique décrivant le panneau de contrôle des prêts octroyés aux salariés, l'état d'avancement des retenues sur salaire et la gestion des échéanciers de remboursement.
1. Objectif de l'Écran Liste des Prêts
Le sous-module Liste des prêts sert de centre de contrôle et d'audit pour l'ensemble des encours financiers accordés au personnel de l'entreprise. Cet écran offre une double lecture essentielle pour le gestionnaire de paie : d'une part, une vision macro de la dette globale cumulée par l'ensemble des employés (avec calcul automatique du reste à recouvrer), et d'autre part, une fiche d'identité unitaire ultra-détaillée montrant le calendrier précis de rétention mensuelle pour le dossier actuellement sélectionné.
Avantages Métier de l'Écran
- Suivi en temps réel de l'état d'amortissement de chaque prêt (Montant initial, Montant réglé, Reste à régler).
- Visibilité sur l'état d'approbation et de verrouillage de la pièce comptable (Brouillon, Validé).
- Consultation transparente de l'historique des retenues passées et futures via le bloc des échéances.
Chemin d'accès au module
GRH → Salaires/Avance de salai... → Prêt → Liste
Note : L'activation de ce menu (repéré par la flèche rouge sous l'onglet Prêt) charge la grille complète. Le bouton "+" bleu situé tout en haut à droite permet de basculer instantanément vers la création d'un nouveau dossier.
2. Nomenclature des Colonnes de la Grille Principale
La ligne maîtresse résume les informations juridiques et comptables essentielles associées à chaque dossier :
| Colonne | Définition Métier & Règle Interne |
|---|---|
| Réf. | Identifiant technique unique cliquable du prêt permettant de charger sa fiche de détail juste en dessous (ex : PRET-0001-2024). |
| Libellé | Description explicite de la nature de la créance saisie par l'opérateur lors de la création (ex : Prêt pour achat véhicule). |
| Employée | Nom, prénom et profil de l'employé bénéficiaire de l'avance de fonds. |
| Établissement prêteur | La filiale ou l'entité juridique du groupe qui gère le contrat de travail et l'avance de trésorerie. |
| Montant | Le capital total initial prêté au collaborateur (ex : 65 000,00 DZD). |
| Montant réglé | Somme des échéances déjà prélevées avec succès lors des clôtures de paie précédentes. |
| Reste à régler | Le solde restant dû par le collaborateur (Montant initial - Montant réglé). |
| État | Indicateur de statut du dossier :
• Validé : Prêt actif, intégré dans le moteur de calcul de la paie mensuelle. • Brouillon : Fiche en cours de modification, aucune retenue n'est encore appliquée. |
| Ligne de Totalisation | Somme arithmétique jaune consolidant les montants globaux engagés et les encours restants de la liste filtrée. |
3. Structure de l'Échéancier de Remboursement Dépassé
Lorsqu'un prêt est sélectionné dans la grille supérieure, le bloc LISTE DES ÉCHÉANCES s'affiche en bas de l'écran pour exposer le plan d'amortissement dynamique :
- Réf Échéance : Code d'indexation lié à la mensualité (ex :
ECH-0001-2024,ECH-0002-2024). - Date d'échéance : Date cible de la retenue mensuelle planifiée sur le bulletin de paie (ex :
31 Jan. 2024,28 Fév. 2024). - Montant à déduire : La somme exacte configurée pour être amputée du salaire net à payer du mois correspondant (ex :
25 000,00). - État de l'échéance : Affiche
Brouillontant que la paie du mois concerné n'a pas été clôturée définitivement.
4. Barre d'Actions de Fin de Page et FAQ
Le traitement et le cycle de vie d'un prêt validé sont contrôlés par la palette de boutons d'action en bas de page :
• BLOQUER : Gèle temporairement l'application des retenues sans supprimer le prêt du système.
• IMPRIMER : Génère le document officiel de reconnaissance de dette et son tableau d'amortissement.
• ENVOYER EMAIL : Transmet une copie PDF du plan de remboursement directement sur la messagerie du salarié.
• SUPPRIMER : Efface définitivement l'enregistrement (uniquement disponible si le prêt n'a reçu aucun remboursement comptabilisé).