Prélèvements rejetés
PRÉLÈVEMENTS REJETÉS
Guide d'utilisation pour la gestion et le traitement des impayés et rejets de prélèvements bancaires dans Comdev ERP. Cet écran répertorie toutes les opérations de prélèvement refusées par les établissements bancaires afin d'en faciliter le suivi et la régularisation.
1. Présentation & Principe de Fonctionnement
L'interface Prélèvements Rejetés (accessible via Banques | Caisses → Paiement par prélèvement... → Rejets) permet de recenser, suivre et traiter les opérations de prélèvement automatique retournées en impayés par la banque (proprovision insuffisante, opposition, coordonnée bancaire invalide, etc.).
Fonctionnalités Clés
• Centralisation des Impayés : Rassemble tous les rejets signalés lors du retour du fichier de prélèvement.
• Analyse des Motifs : Affiche directement la raison du rejet transmise par la banque pour ajuster l'action de recouvrement.
• Lien Tiers & Factures : Permet d'identifier instantanément le client défaillant et la ligne de prélèvement d'origine.
Chemin d'Accès & Menu Latéral
Comdev ERP → Banques | Caisses → Paiement par prélèvement... → Rejets
• Bons de prélèvements : Historique des lots d'ordres transmis.
• Lignes de prélèvements : Décomposition détaillée par facture.
• Rejets : Suivi opérationnel des impayés.
• Statistiques : Analyses et taux de succès des encaissements.
2. Description du Tableau des Rejets
Le tableau des rejets synthétise les éléments essentiels de chaque transaction en échec :
| Colonne | Type | Description & Utilité |
|---|---|---|
| Ligne | Identifiant / Lien | Référence unique de la ligne de prélèvement ou de la facture concernée par l'échec de paiement. |
| Tiers | Lien / Tiers | Nom ou raison sociale du client dont le prélèvement n'a pas pu être honoré. |
| Raison | Texte explicatif | Motif bancaire officiel du rejet (ex: Provision insuffisante, Compte clos, Mandat inexistant, Opposition client). |
3. Procédure de Traitement d'un Rejet
Étape 1 : Réouverture du Solde Client
Lorsqu'un prélèvement est marqué comme rejeté, le système réintègre automatiquement le montant dû dans le solde de la facture client afin de permettre un nouveau mode de règlement.
Étape 2 : Relance & Régularisation
En fonction de la raison affichée, contactez le client pour régulariser sa situation (mise à jour des coordonnées bancaires, paiement par chèque/virement ou représentation au prochain prélèvement).